Présentation du Cabinet

- Patrimoine est probablement le plus vieux Cabinet de conseil en gestion de Patrimoine de la région. Il a été crée par Jean-Marc Delcourt à Toulon il y a 27 ans.
Bien qu'il soit resté de petite taille, c'est un Cabinet prospère (CA plus de 3 fois supérieur à la moyenne des conseillés indépendants).
- Le Cabinet a des clients dans la France entière grâce à un site internet : www.patrimoine-courtage.com qui existe depuis des années et qui procure au Cabinet des clients de très bonne qualité.
Je vous invite à consulter ce site qui vous donnera des informations beaucoup plus détaillées que celle que vous pouvez avoir sur le site www.var-patrimoine.com qui est avant tout destiné à la clientèle existante voulant consulter ses contrats.
Aujourd'hui près de la moitié des nouveaux clients proviennent du site www.patrimoine-courtage.com. Cela s'explique par le fait que Patrimoine propose à ses clients des produits et des montages qui le différencie de ses confrères (Réméré immobilier, appartement en démembrement de propriété, placement long de trésorerie d'entreprise).

PATRIMOINE et L'Assurance-vie

PATRIMOINE vous propose une gamme de contrats multi supports, multi gestionnaires.
Un Conseil en gestion de Patrimoine peut choisir librement les compagnies d'Assurance avec lesquelles il choisit de travailler. Si vos actifs sont importants, nous pouvons diversifier les compagnies.

Certaines personnes sont des adeptes inconditionnelles des contrats à frais 0 : Patrimoine peut vous en proposer si vous pensez avoir les compétences nécessaires pour vous débrouiller seul dans le choix des supports et le suivi de votre contrat : www.assurancevie-frais0.com. (site en cours de construction)

Sur les centaines de fonds qui existent au sein des contrats d'assurance vie, Patrimoine sélectionne les fonds qu'il va proposer à ses clients. La sélection est assez stable. Elle n'évolue que très progressivement. Le choix des fonds se fait en fonction des critères suivants : notoriété du gestionnaire et antériorité, capacité des gestionnaires à communiquer et à faire connaitre la façon dont ils travaillent, capacité des gestionnaires à respecter dans le temps ce qu'ils disent et les méthodes de travail qu'ils annoncent.
La sélection ne prétend pas à l'exhaustivité des fonds sur lesquels vous pouvez investir. Si certains fonds qui ne sont pas sur ma liste retiennent votre attention, vous pouvez me demander des informations et mon sentiment.